Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Uyumu
Kara para aklama, yasa dışı yollardan elde edilen fonların kaynağını gizleme işlemidir. ctrlmhealth.com olarak, platformumuzun bu tür amaçlarla kullanılmasını önlemek için sıkı AML protokolleri uyguluyoruz.
AML stratejimiz şunları içerir:
- Kolluk kuvvetleri ve düzenleyici kurumlarla iş birliği
- Finansal kurumların müşterileri doğrulaması ve şüpheli faaliyetleri bildirmesi
- Yargı bölgeleri arasında bilgi paylaşımı sağlanması
Yasal Yükümlülükler
Online kumar sektöründeki çalışanlar şu durumları bildirmekle yükümlüdür:
- Bildiği her türlü yasa dışı faaliyet
- Şüphelendiği durumlar
- Kara para aklama veya terör finansmanı konusunda makul şüphe oluşması
Bu yükümlülükler hem iş ilişkisi başlamadan önce hem de tüm işlem süresince geçerlidir. Melbet bu standartlara tam olarak uymaktadır.
AML Politikaları ve İhlaller
Anti-karapara aklama politikamız şunları kapsar:
- İşletme ihtiyaçlarına göre özel kontrol sistemleri
- Yıllık AML risk değerlendirmeleri
- Şirket genelinde çalışanların AML sorumluluğu
- Politikaların düzenli etkinlik değerlendirmesi
- Yasalara uygun kayıt tutma prosedürleri
- Personel için AML eğitimi
- AML görevleri için kaynak tahsisi
Risk Yönetimi
Finansal suç risklerini belirlemek ve azaltmak için yapılandırılmış bir yaklaşım uygularız:
- Kara para aklama ve terör finansmanı tehditlerinin tespiti
- Risklere yönelik özelleştirilmiş iç politikalar
- Kontrol önlemlerinin sürekli iyileştirilmesi
- AML kararlarının eksiksiz şekilde belgelenmesi
Şüpheli Faaliyetler ve Kullanıcı Doğrulama
Dolandırıcılığı önlemek ve işlemleri güvenceye almak için şu doğrulamaları yapıyoruz:
- Kimlik belgesi kontrolü
- Fatura doğrulaması
- Banka hesap dökümü incelemesi
- Diğer ek doğrulama yöntemleri
Olağandışı işlem kalıpları özel olarak izlenir.
Şüpheli Davranışların Bildirimi
Tüm çalışanlar, kara para aklama veya terör finansmanı şüphesini yetkili mercilere bildirmekle yükümlüdür. Bu yükümlülüğün ihlali yasal sonuçlara yol açabilir.
İşlem Takibi ve Para Çekme
Tüm işlemler izlenir ve olağan dışı hareketler kontrol edilir. Para çekme işlemleri, kullanıcının davranış biçimi doğrulandıktan sonra onaylanır.
Denetim ve Finansal Kontrol
Şeffaf muhasebe sistemimiz aşağıdakileri içerir:
- Uyumluluk takibi
- Dahili sorumlulukların belirlenmesi
- İşlem günlüklerinin tutulması
- Kimlik doğrulamaları
- İşlem kayıtlarının arşivlenmesi
- Çalışan AML eğitim kayıtları
- Düzenleyici kurumlarla iş birliği
Yasal Sonuçlar
İhlal sayılan durumlar şunlardır:
- Şüpheli faaliyetleri gizlemek
- Finansal suçları bildirmemek
- Resmî belgeleri veya soruşturmaları kötü yönetmek
Tüm personel bu sonuçlar hakkında bilgilendirilmiştir.
Dolandırıcılığın Önlenmesi ve Veri Güvenliği
Melbet, dolandırıcılığı kesin şekilde yasaklar. Şüpheli hesaplar derhâl askıya alınır. Müşteri bilgilerini korumak için Payment IQ ve diğer güvenli sistemleri kullanır, çok katmanlı güvenlik ve şifreleme uygularız.
Dahili Kayıtlar ve KYC
Müşterini Tanı (KYC) prosedürlerine tam uyum sağlanır. Kullanıcılar, hesap özelliklerine erişmeden veya para çekmeden önce geçerli belgelerle kimliklerini doğrulamalıdır.
Yanlış veya sahte bilgi girilmesi, hesabın askıya alınmasına neden olur. Kimliği doğrulanmamış kullanıcılar işlem yapamaz ve para çekemez.
Bilgileriniz değiştiğinde lütfen hemen destek ekibimizle iletişime geçin.