অর্থ পাচার প্রতিরোধ (এএমএল) সম্মতি
অর্থ পাচার অবৈধভাবে প্রাপ্ত তহবিলের উৎস গোপন করার জড়িত। ctrlmhealth.com-এ, আমরা এমন উদ্দেশ্যে আমাদের প্ল্যাটফর্মের অপব্যবহার প্রতিরোধ করতে কঠোর এএমএল প্রোটোকল অনুসরণ করি।
আমাদের এএমএল কৌশল অন্তর্ভুক্ত:
- আইন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং নিয়ন্ত্রকদের সাথে সহযোগিতা
- আর্থিক প্রতিষ্ঠানদের গ্রাহক যাচাই এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট করার প্রয়োজন
- অধিকারপ্রাপ্ত এলাকায় তথ্য বিনিময় নিশ্চিত করা
নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা
অনলাইন জুয়া শিল্পের কর্মীরা রিপোর্ট করতে বাধ্য:
- যা তারা জানেন
- যা তারা সন্দেহ করেন
- যেকোনো যুক্তিসঙ্গত ভিত্তিতে বিশ্বাস করা যায় কেউ অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নে জড়িত
এই দায়িত্বগুলো ব্যবসায়িক সম্পর্কে প্রবেশের আগে এবং গ্রাহক লেনদেন জুড়ে প্রযোজ্য। মেলবেট এই মানদণ্ডের সম্পূর্ণ সম্মতি নিশ্চিত করে।
এএমএল নীতি এবং অপরাধ
আমাদের অর্থ পাচার প্রতিরোধ নীতিতে অন্তর্ভুক্ত:
- ব্যবসায়িক চাহিদার উপর ভিত্তি করে কাস্টম নিয়ন্ত্রণ সিস্টেম
- বার্ষিক এএমএল ঝুঁকি পর্যালোচনা
- কোম্পানি-ব্যাপী কর্মীদের এএমএল দায়িত্ব
- নীতির কার্যকারিতার নিয়মিত পর্যালোচনা
- আইনি প্রয়োজনীয়তার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ সঠিক রেকর্ড রাখা
- কর্মীদের এএমএল অনুশীলনের প্রশিক্ষণ
- এএমএল ভূমিকার জন্য সম্পদ বরাদ্দ
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা
আর্থিক অপরাধ ঝুঁকি চিহ্নিত এবং হ্রাস করতে আমরা একটি কাঠামোগত পদ্ধতি প্রয়োগ করি:
- পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন হুমকি সনাক্তকরণ
- ঝুঁকি মোকাবিলার জন্য উপযোগী অভ্যন্তরীণ নীতি
- নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার অবিরত উন্নয়ন
- এএমএল সিদ্ধান্তের সম্পূর্ণ ডকুমেন্টেশন
সন্দেহজনক কার্যকলাপ এবং ব্যবহারকারী যাচাই
জালিয়াতি প্রতিরোধ এবং লেনদেন নিরাপদ করতে, আমরা ব্যবহারকারী পরিচয় যাচাই করি:
- আইডি ডকুমেন্ট চেক
- ইউটিলিটি বিল যাচাই
- ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট পর্যালোচনা
- অন্যান্য যাচাই টুল
অস্বাভাবিক প্যাটার্ন বা অনিয়মিত লেনদেনে বিশেষ মনোযোগ দেওয়া হয়।
সন্দেহজনক আচরণ রিপোর্টিং
সকল কর্মীরা সন্দেহজনক অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদী অর্থায়ন রিপোর্ট করতে বাধ্য। গোপনীয়তা লঙ্ঘন বা রিপোর্ট না করলে আইনি পরিণতি হতে পারে।
লেনদেন মনিটরিং এবং উত্তোলন
সকল লেনদেন অসঙ্গতি সনাক্ত করতে মনিটর করা হয়। গ্রাহকের আচরণ তাদের নিয়মিত কার্যকলাপের সাথে মিললে উত্তোলন প্রক্রিয়া করা হয়।
অডিট এবং আর্থিক নিয়ন্ত্রণ
আমরা স্বচ্ছ অ্যাকাউন্টিং সিস্টেম বজায় রাখি যাতে অন্তর্ভুক্ত:
- সম্মতি ট্র্যাকিং
- অভ্যন্তরীণ দায়িত্ব বরাদ্দ
- ক্রিয়া লগিং
- পরিচয় চেক
- লেনদেন রেকর্ড রাখা
- কর্মী এএমএল প্রশিক্ষণ লগ
- নিয়ন্ত্রক সংস্থার সাথে সহযোগিতা
আইনি পরিণতি
লঙ্ঘন অন্তর্ভুক্ত:
- সন্দেহজনক কার্যকলাপ গোপন করা
- আর্থিক অপরাধ রিপোর্ট না করা
- অফিসিয়াল ডকুমেন্ট বা তদন্তের ভুল হ্যান্ডলিং
সকল কর্মীদের এই গুরুতর প্রভাব সম্পর্কে সচেতন করা হয়।
জালিয়াতি প্রতিরোধ এবং ডেটা সুরক্ষা
মেলবেট জালিয়াতিপূর্ণ কার্যকলাপ কঠোরভাবে নিষিদ্ধ করে। সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট তাৎক্ষণিক ব্লক করা হয়। আমরা পেমেন্ট আইকিউ এবং অন্যান্য নিরাপদ সিস্টেম ব্যবহার করি গ্রাহক ডেটা এবং আর্থিক তথ্য রক্ষা করতে, মাল্টি-লেয়ার নিরাপত্তা এবং এনক্রিপশন প্রয়োগ করে।
অভ্যন্তরীণ রেকর্ড এবং কেওয়াইসি
আমরা নো ইয়োর কাস্টমার (কেওয়াইসি) প্রক্রিয়ার সম্পূর্ণ সম্মতি প্রয়োগ করি। ব্যবহারকারীদের অ্যাকাউন্ট বৈশিষ্ট্য অ্যাক্সেস বা উত্তোলন অনুরোধের আগে গ্রহণযোগ্য ডকুমেন্টেশন ব্যবহার করে পরিচয় যাচাই করতে হবে।
ভুল বা জাল ডেটা অ্যাকাউন্ট সাসপেনশনের দিকে নিয়ে যায়। অযাচাইকৃত ব্যবহারকারীরা যাচাই সম্পূর্ণ না হওয়া পর্যন্ত লেনদেন বা উত্তোলন করতে পারবেন না।
যদি আপনার ডেটা পরিবর্তন হয়, তাৎক্ষণিক আমাদের সহায়তা দলের সাথে যোগাযোগ করুন।
