Qanunsuz Yollarla Əldə Edilmiş Vəsaitlərin Yuyulmasına Qarşı Mübarizə (AML)
Vəsaitlərin yuyulması qanunsuz əldə edilmiş pulların mənbəyini gizlətmək məqsədi daşıyır. Ctrlmhealth.com platformasında belə halların qarşısını almaq üçün ciddi AML protokolları tətbiq olunur.
Bizim AML strategiyamıza daxildir:
- Hüquq-mühafizə orqanları və tənzimləyici qurumlarla əməkdaşlıq
- Maliyyə qurumlarının istifadəçiləri yoxlaması və şübhəli halları bildirməsi
- Müxtəlif ölkələr arasında məlumat mübadiləsinin təmin olunması
Tənzimləyici Öhdəliklər
Onlayn qumar sənayesində çalışan işçilər aşağıdakı halları bildirməlidirlər:
- Bildikləri hər hansı məlumat
- Şübhə doğuran hallar
- Vəsaitlərin yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı əsaslı şübhələr
Bu öhdəliklər iş əlaqələrindən əvvəl və əməliyyatlar zamanı qüvvədə qalır. Melbet bütün bu standartlara tam şəkildə əməl edir.
AML Siyasəti və Pozuntular
Bizim AML siyasətimizə daxildir:
- Biznesə uyğun nəzarət sistemləri
- İllik AML risk qiymətləndirmələri
- Bütün əməkdaşların AML məsuliyyəti
- Qaydaların effektivliyinin daimi yoxlanılması
- Hüquqi tələblərə uyğun qeydiyyat prosedurları
- AML üzrə əməkdaş təlimləri
- Rollar üçün resursların ayrılması
Risklərin İdarə Olunması
Maliyyə cinayətlərinin risklərini aşkar etmək və minimuma endirmək üçün strukturlaşdırılmış yanaşma tətbiq edirik:
- Yuyulma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi təhlükələrinin aşkarlanması
- Risklərə uyğun daxili siyasətlər
- Nəzarət tədbirlərinin davamlı təkmilləşdirilməsi
- AML qərarlarının sənədləşdirilməsi
Şübhəli Aktivlik və İstifadəçi Yoxlamaları
Fırıldaqçılığın qarşısını almaq və əməliyyatların təhlükəsizliyini təmin etmək üçün istifadəçilər aşağıdakı üsullarla yoxlanılır:
- Şəxsiyyət vəsiqəsinin yoxlanması
- Kommunal ödəniş sənədləri
- Bank hesabı çıxarışları
- Digər təsdiqləmə vasitələri
Qeyri-adi davranış və əməliyyatlara xüsusi diqqət yetirilir.
Şübhəli Davranışın Bildirilməsi
Bütün əməkdaşlar vəsaitlərin yuyulması və ya terrorun maliyyələşdirilməsi şübhələrini bildirmək öhdəliyinə malikdir. Məlumat verməmək və ya məxfiliyi pozmaq hüquqi nəticələrə səbəb ola bilər.
Əməliyyatların Monitorinqi və Pul Çıxarışı
Bütün əməliyyatlar qeyri-adi halların aşkarlanması üçün izlənilir. Pul çıxarışı yalnız müştərinin fəaliyyətinin normal davranışlarına uyğunluğu yoxlanıldıqdan sonra həyata keçirilir.
Audit və Maliyyə Nəzarəti
Biz şəffaf mühasibat sistemi saxlayırıq. Bu sistemə daxildir:
- Tənzimləmə uyğunluğunun izlənməsi
- Daxili məsuliyyət bölgüsü
- Əməliyyatların qeydə alınması
- Şəxsiyyət yoxlamaları
- Əməliyyatların sənədləşdirilməsi
- AML təlim qeydləri
- Tənzimləyici orqanlarla əməkdaşlıq
Hüquqi Nəticələr
AML qaydalarının pozulması aşağıdakılardır:
- Şübhəli fəaliyyətin gizlədilməsi
- Maliyyə cinayətlərinin bildirilməməsi
- Sənədlərlə və istintaqla düzgün rəftar edilməməsi
Bütün əməkdaşlar bu nəticələr barədə məlumatlandırılır.
Fırıldaqçılığın Qarşısının Alınması və Məlumatların Qorunması
MelBet platformasında fırıldaqçılıq qəti şəkildə qadağandır. Şübhəli hesablar dərhal bloklanır. Məlumatlarınızı və maliyyə əməliyyatlarınızı qorumaq üçün Payment IQ və digər təhlükəsiz sistemlərdən istifadə olunur. Çoxsəviyyəli müdafiə və şifrələmə texnologiyası tətbiq olunur.
Daxili Qeydlər və KYC Prosedurları
Know Your Customer (KYC) prosedurlarına tam uyğunluq tələb olunur. İstifadəçilər, hesab funksiyalarına daxil olmadan və ya pul çıxarmazdan əvvəl şəxsiyyətlərini təsdiqləyən sənədlər təqdim etməlidirlər.
Yanlış və ya saxta məlumat təqdim edilərsə, hesab dayandırılır. Təsdiqlənməmiş istifadəçilər əməliyyat edə vəsait çıxara bilməzlər.
Məlumatlarınızda dəyişiklik olduqda, dərhal dəstək komandamızla əlaqə saxlayın.